תכנון וליווי פרישה וניהול פיננסי לגיל השלישי

שמי, רפאל זיני, בוגר תואר ראשון עם התמחות בכלכלה וניהול, מימון וביטוח, בעל ניסיון רב בתחום הפרישה, בעשור האחרון ליוויתי אלפי פורשים מהחברות המובילות במשק לרבות: אלביט, סיסקו, י.ב.מ, אינטל, אל-על , מגדל , מכבי ועוד.

ניצול הטבות המס וניהול פיננסי בגיל השלישי

מקבל קצבה ומשלם עליה מס?
מודע להטבות המס שיש לכל פורש שהגיע לגיל פרישה?

במסגרת תיקון 190 ניתן לקבל פטור על הקצבה של עד 4,425 ₪
נכון לשנת 2020.

שמעת על חסכון בקופ"ג לפי תיקון 190? קופ"ג להשקעה? פוליסה פיננסית ?

מוצרי החסכון והטבות המס הנ"ל יכולות לחסוך מאות ואלפי שקלים לחודש לפורשים בגילאים 60+.

ניצול הטבות המס על הקצבה וחסכון של מאות ואלפי שקלים לחודש

בדיקת התייעלות בכל הנושא של החסכון במוצרים השונים בשוק

יישום של כל הפעולות הנדרשות מול כל הגורמים הרלוונטיים

אובייקטיביות – מאחר ואני פועל כמתכנן פרישה עצמאי שלא מטעם שום גוף מוסדי, יש ביכולתי לבחון את כלל המוצרים והפתרונות הקיימים במשק ולהתאים לכם את המוצר הטוב ביותר.

טכנולוגיה – שימוש במערכות מתקדמות לצורך מקסום הטבות המס להם אתם זכאים.

אם אתם או מכירכם בגיל פרישה או מעוניינים לנהל את כספכם בצורה יעילה תוך ניצול כל ההטבות הקיימות

תוכלו לפנות אלי בפרטים מטה, לבירורים בנושא ניצול הטבות המס וניהול פיננסי בגיל השלישי.

הליווי כולל:

פגישה אישית בה נבחן מה הצרכים שלכם לגיל פרישה.

הפקת דו"ח עדכני של כל התוכניות הפנסיוניות שקיימות לכם.

קבלת פירוט על אופן מימוש כל הכספים כקצבה או כהון לפי מסלולי ההורשה.

בחינת מקורות הכנסה נוספים שקיימים – תוכניות חיסכון, הכנסה מנדל"ן וכו'

סיכום פגישה מפורט של כל הנ"ל תוך המלצות ספציפיות למימוש כל אחד ממרכיבי הכספים בכל הקופות.

טיפול מלא בכל הניירת מול הרשויות ( מס הכנסה ), חברות הביטוח וקרנות הפנסיה.

ליווי אישי עד למימוש התשלומים מכל הגופים.

טיפול בכל הכספים הפיננסים תוך התייחסות למסלולי ההשקעה והתאמתם לרמת הסיכון הנדרשת, דמי ניהול, תשואות וכו' .

אם אתם בני 60 ומעלה מומלץ כבר ליצור קשר לבדיקת ניצול הטבות המס הקיימות לפורש,

כמו כן כל מי שרוצה לנהל את הכספים הפנסיונים או הפרטיים שלו בצורה מושכלת בשוק ההון

מוזמן ליצור קשר.

הטבה לזמן מוגבל: בדיקת היתכנות פרישה ללא עלות!

שם מלא

דואר אלקטרוני

מספר טלפון