ניוד לדמי ניהול 0.39% - פרויקט משותף לזיק תום וברק
שלום וברוכים הבאים לפרויקט הורדת דמי הניהול לקה"ש של 'מועדון החברים של ברק' ותום שטוקלמן (יועץ פנסיוני בעל רישיון) - הרחבה עלינו והפעילות למטה.

חשוב שתכירו את התהליך שלפנינו:

1. לאחר מילוי הפרטים, אנחנו נצא לדרך לברר אם אפשר לקבל דמי ניהול 0.39% (ומטה) באחד מהגופים (פירוט מלא לגבי התנאים שמחייבים אותנו, למשל שיהיה לגוף מסלול מחקה מדד S&P500, דמי ניהול זהים כל המסלולים וכו' - למטה בתקנון בכתום).

2. מכיוון שאין קשר בין תשואות עבר לתשואות עתיד (הסבר כאן) - ברגע התקבלה תשובה מאחת החברות אין אפשרות להחליף לחברה אחרת. בבקשה לא לבקש לברר מול חברה אחרת.

3. המטרה העיקרית והמרכזית של הפרויקט היא הורדת דמי ניהול בלבד (במידה וזה מיטיב עם הלקוח). בבקשה לא לצפות לייעוץ או ליווי.

4. אם יתקבל אישור לדמי הניהול - תקבלו מייל בקשה לתשלום 550 ש"ח.

5. לאחר התשלום תקבלו מייל המבקש לשלוח צילום ת"ז לטובת הוצאת מסלקה, ולאחריו עוד מייל נוסף המבקש אישור להוצאת מסלקה - הוצאה מסלקה הינה חובה לפי החוק בלעדיה לא ניתן לנייד.

6. לאחר מכן תום ישלח מייל לטובת תיאום זום קצר (10 דק') לבחון ולאשר שאכן הניוד הוא לטובתכםן - גם זה, ניחשתםן נכון, חובה לפי החוק.

7. ואז תחתמו על טפסי ניוד, וזהו :) 

מוכנים? מעולה, יצאנו לדרך. הסבר כאן
קצת עלינו:
זיק:
בלוגר מוביל בנושאי עצמאות כלכלית והשקעות, יוצר תכנים וכלים שעוזרים לאדם הפרטי להתנהל כלכלית בתבונה.

תום שטוקלמן:
יועץ פנסיוני בעל רישיון מטעם משרד האוצר. מתכנן פיננסי ומודרייטור בעמוד 'ציפור פיננסית'.

ברק לוי סגל:
מייסד 'מועדון החברים של ברק' (פיננסים) ומוביל התארגנויות קבוצתיות להורדת דמי ניהול ושיפור התנאים בפנסיות (1550 חברות וחברים בשווי קופות 320 מיליון שח), קרנות השתלמות, ביטוחי בריאות ו- IRA, החזרי מס ועוד.

image
שם פרטי
שם משפחה
טלפון
שכיר או עצמאי
תעודת זהות
ח.פ. (שכירים בלבד. אם לא ידוע לציין שם החברה)
סה"כ (בערך) צבירה בכל הקופות
מייל