היי חברים ,

שמי שגיא רוגובין סוכן פנסיוני עצמאי בעל רשיון פנסויני תואר במנהל עסקים בן 40  מאיזור המרכז במהלך חיי הייתי ספורטאי ומאמן אישי תוך כדי סיימתי את לימודיי ואת רשיון הסוכן בתחילת הקריירה שלי עבדתי בבנקים בתור יועץ תוך כדי הבנה של שוק ההון במיקרו ובמאקרו למידת תמהיל השקעה ייחודי ללקוח בהתאם ליכולתו וצרכיו עבדתי  בסוכניות הסדר אל מול עסקים שם הבנתי לעומק את תחום הפנסיה והפיננסי התנהלות מול שכירים מעסיקים בעלי שליטה וכמוכן עצמאייים עבדתי גם בחברות הביטוח שם הבנתי לעומק את הביטוח תביעות התאמת תמהיל ביטוחי ללקוח כיום  הנני עצמאי כבר כעשור תחתיי מאות לקוחות  ואני תורם מנסיוני וממקסם את המכלול ההשקעתי ביטוחי .

אני כיום עוזר ללקוחות במספר תחומים:

1) תכנון פרישה לקראת יציאה לפנסיה מבחינת קיבוע זכויות היוון קצבאות משיכת כספים עזרה במיסוי החזרי מס על משיכות עזרה במשיכת כספים ללא טפסי 161.

2)ניהול סיכונים על פי צרכים סדר תיק הביטוח מניעת כפל ביטוחי התאמת תיק הביטוח בהתאם לצרכי הלקוח ויכולתו הכלכלית עזרה בתביעות מול חברות הביטוח .

3)מיקסום התיק הפיננסי פנסיוני תוך כדי הגדלת הקצבה העתידית למקסימום ניוד בין בתי ההשקעות וחבות הביטוח בדיקת כדאיות ביטוחי מנהלים מול קרנות פנסיה בדיקת מסלולי ההשקעה דמי ניהול אטקטיביים מוטבים פנסיית נכות ושארים .

4)החזרי מס -בדיקת זכאות להחזרי מס עזרה מול מס הכנסה וביטוח לאומי הן מבחינת מיסוי והן מבחינת הזכויות 

עזרה גם בתביעות מול ביטוח לאומי.

5)בניית תיק השקעות התאמת תמהיל ללקוח על פי קריטריונים מיוחדים שהרכבתי במשך השנים פיזור ההשקעות

מתמחה בכל סוגי ההשקעות 

נדלן נכסים בלתי סחירים שוק ההון תיקון 190 מסלולי השקעה ייחודים השקעות אלטרנטיביות ועוד.

6)עצמאיים ובעלי שליטה מבחינת מיסוי ביטוח והשקעות זכויות בניית תמהיל ביטוחי ותמהיל השקעה מיקסום חסכונות מה מוכר במס נקודות זיכוי ועוד.

חשוב לי להדגיש שאני דוגל בשירות אדיב ליווי אישי ללקוחות שלי  ואני מאמין שהמטרה שלי היא ההצלחה שלכם!

לתת ערך יייחודי ללקוח מנסיוני הרב בתחום.

נייד:0544796556